UNA LUCHA CONTRA LA MOROSIDAD

Son muchas las empresas que desaparecerán a raíz de la crisis provocada por el COVID-19. La pregunta que nosotros nos hacemos es si todas lo harán por el azote económico.

Resulta obligado imaginar un escenario en el que algunos aprovechen la coyuntura para eludir sus obligaciones dinerarias. Este tipo de maniobras son bastante habituales y no suponen nada nuevo. Pero queremos advertir de que el repunte se presume inédito.

Esto es sólo un ejemplo, pero existen diversas formas de eludir la deuda.

Cualquier tipo de impago puede estudiarse desde la investigación privada para ayudar a su recuperación.

EL PROBLEMA DE LA INSOLVENCIA FINGIDA

Puede ser personas físicas o jurídicas

El deudor puede deshacerse de su patrimonio, o de los bienes de su empresa en un corto espacio de tiempo: Maquinaria, inmuebles…

El deudor extingue la sociedad y emprende un nuevo proyecto, desarrollando actividad económica laboral o mercantil. (Esta última a traves de un testaferro)

ACCIONES DE INVESTIGACIÓN:

Localización del deudor: En muchos casos, el primer paso es tan obvio como crucial. Conocer, mediante pruebas físicas, el DOMICILIO REAL del investigado para reorientar las demandas.

Actividad laboral / mercantil:Verificar y acreditar con pruebas video-gráficas e interrogatorios encubiertos la existencia de actividad laboral y/o mercantil del investigado.

Investigación económica: Elaborar un CATÁLOGO REAL de bienes y derechos.

• PATRIMONIO NOMINAL: Bienes y derechos que figuran a su nombre.
• PATRIMONIO IMPUTABLE: Dominio real que ejerce sobre el patrimonio, a pesar de que legalmente no figura a su nombre.

SOPORTE EN ALZAMIENTO DE BIENES

El delito de alzamiento de bienes es un delito consistente en PRESCRIPCIÓN que un deudor oculte o se deshaga de parte o el total de su patrimonio para que su acreedor encuentre dificultades y no  pueda satisfacer su derecho. UN INFORME DE SOLVENCIA puede darle una respuesta que no podría conseguirse por otros medios.

Consecuencias: Cuando se condene por un delito de alzamiento de bienes a alguien, se declarará la nulidad de los negocios jurídicos fraudulentos y se reintegrarán los bienes ocultados o enajenados.

Administradores: Si se trata de empresas con deudas, que los responsables de éstas estén operando en el mismo sector del mercado con otra empresa de reciente creación.

Prescripción: A los 5 años en aquellos supuestos en que la pena es de 1 a 4 años. A los 10 años en aquellos supuestos en los que se considera la pena más grave.

INFORMES PATRIMONIALES

La investigación patrimonial es el conjunto de actuaciones investigadoras encaminadas a elaborar un CATÁLOGO REAL de bienes y derechos de una persona física o jurídica, estableciendo su posible origen y su proceso de formación.Casos en los que los bienes y derechos se encuentran a nombre de otras personas.

INFORMES DE SOLVENCIA

Permiten evaluar la solvencia de una empresa con el fin de minimizar los riesgos de impagos y poner freno a la morosidad.

ALZAMIENTO DE BIENES

El objetivo es detectar las maniobras realizadas por los deudores para disimular su patrimonio, optando por vender sus bienes, normalmente a un familiar o “testaferro”.

Nuestro protocolo de actuación se centra en:

1. Localizar los bienes muebles e inmuebles actuales del deudor.
2. Participación en órganos sociales.
3. Actividad laboral.
4. Investigar y documentar los bienes que tenía el deudor antes de declararse la situación de insolvencia.
5. Investigación de los actuales propietarios y posible vinculación con el deudor.